Cette formation présente les méthodes essentielles pour établir un bilan patrimonial et prendre des décisions cohérentes en matière d’épargne, de placements, d’immobilier et d’assurance. Elle aborde la fiscalité applicable au patrimoine, la préparation de la retraite, la prévoyance et la transmission dans le contexte sénégalais et ouest-africain. Les participants travaillent sur des situations concrètes afin de comparer les solutions, mesurer les risques et bâtir une stratégie diversifiée. Le format hybride combine apports pratiques, échanges professionnels et mises en situation.